Joseph Sibony
探索 2024 年最佳金融工具
金融服务软件无处不在，无论是我们用来管理每周预算的微型应用程序还是保持金融市场运转的高性能企业系统。这一类蓬勃发展的软件引入了无数工具，旨在自动执行任务、增强决策、保护交易等。
但是，哪些金融工具可以真正为企业提供支持呢？哪些工具可以真正帮助企业处理繁杂任务并完美契合企业工作流呢？
让我们深入了解并探索这些让企业可以愿为之买单的技术！
什么是金融服务软件？
金融服务 （Finserv） 软件的核心支持从存款、取款到付款、执行交易以及买卖保险的任何事情。
这类软件有两大类：
- 面向消费者的应用程序： 手机银行应用程序、个人财务管理工具和投资应用程序也属于这一类。谷歌估计，上个月有 73% 的智能手机用户下载了资金管理应用程序。
- 企业级系统：在企业层面，金融服务软件要复杂得多。它使银行和投资公司等企业能够加速风险建模，增强定量建模，并开发支付、货币兑换和金融市场系统。
正如我们所看到的，这两个类别都侧重于服务。 这就是金融服务软件与更广泛的金融技术 （FinTech） 市场的不同之处，尽管两者密切相关。
金融服务软件开发
有没有想过银行应用程序如何确切地知道，该何时提醒即将到来的账单？或者交易平台如何以无可挑剔的时机执行交易？
欢迎来到金融服务软件开发领域，在这里，尖端技术与金融敏锐度相得益彰。它是否像听起来那么复杂？是的，差不多！
根据具体应用，金融服务软件开发可能涉及：
- 实时分析：实时数据分析提供对市场状况和财务表现的即时洞察，从而为交易和投资提供快速决策。
- 创建复杂的财务模型：开发人员构建算法来分析市场趋势、评估风险和预测财务结果。
- 开发安全的支付处理系统：涉及创建强大、安全的平台来处理敏感的财务数据。
- 实施风险评估算法：风险评估工具可帮助金融机构在管理转账和投资时评估和减轻各种类型的金融风险。
- 设计用户界面：用户友好的界面对于消费者和企业工具都是必不可少的。目标是使复杂的财务任务变得简单直观。
如何选择最好的金融服务软件
正在努力寻找合适的金融服务软件？我们了解这个过程，不仅有很多可用的工具，而且大多数工具都比其他应用程序更适合某些应用程序。选择合适的方法首先要准确评估需求。
以下是需要考虑的事项：
功能
评估功能是 第一站，拥有的工具越多，就越能充分适应不同的工作流程。
但是这里需要取得平衡，因为让自己沉浸在功能中会降低效率。将使用案例所需的功能列出，并优先考虑最重要的功能，而不是最容易实现的功能。
成本
虽然将成本保持在最低水平很诱人，但请记住，软件的真正成本就像一座冰山，表面之下往往还有更多。
考虑潜伏在阴影中的隐藏成本，例如不断给予（即供应商）的第三方附加费用和维护成本。
灵活性
选择适应性强且可扩展的基于云的解决方案（目前大多数是），这些解决方案可以随着业务而发展和变化。
这包括可定制的工作流程、可移动的模块或集成，以及对多种货币和会计标准的支持。
用户友好性
如果团队难以使用它，即使是最强大的软件也会变得毫无用处。
通过直观的界面和全面的入门和培训资源确定解决方案的优先级，出色的客户支持也很重要。
请记住，最终目标是增强财务工作流程，而不是创建一个无法提升的陡峭学习曲线。
集成选项
任何金融软件都不应该存在于真空中。寻找与现有系统完美集成的工具，包括客户关系管理 （CRM 软件、企业资源规划（ERP）系统以及任何行业特定工具。
安全性与合规性
在财务数据方面，安全性和合规性是最重要的。选择符合最高安全标准并符合相关行业法规（如 GDPR、PCI DSS 和 SOX）的软件。
顶级金融服务软件解决方案
了解上述功能后，让我们探索一下金融软件领域的一些主要竞争者：
Anaplan
非常适合具有复杂业务规划需求的跨国公司
被拜耳和欧莱雅等国际公司使用，为业务规划和绩效管理提供云原生平台。主要功能包括实时协作规划、预测分析和场景建模。
Anaplan 的主要优势在于对复杂场景进行建模并为数据驱动的决策提供信息。虽然可扩展性很高，但学习曲线非常陡峭，而且对于小型企业来说价格昂贵。
Planful
适合寻求高级财务规划和分析的企业
Planful 前身为 Host Analytics，是一个功能强大的财务规划和分析平台。它侧重于通过滚动预测、自动化财务结算流程以及高级报告和仪表板进行持续规划。
虽然功能丰富，但该平台的用户友好界面是一个显著的优势，只是一些用户报告定制有限制。
QuickBooks
专为寻求简单会计解决方案的企业而设计
QuickBooks 是会计软件领域家喻户晓的名字，为各种规模的企业提供解决方案。
核心功能包括发票、付款处理、费用跟踪和基本库存管理。该平台超级用户友好的界面使其成为许多中小型企业 （SMB） 的首选。虽然 QuickBooks 可能仅限于大型企业，但其可负担性和易用性使其成为全球最受欢迎的会计应用程序之一。
BIZ4X
专为管理合规性和市场数据的金融机构和外汇局量身定制
BIZ4X 专门为从事货币兑换和汇款业务的金融机构开发软件。
它包含货币服务企业 （MSB）、外汇局和金融机构保持敏锐和竞争力所需的工具。
功能涵盖合规性管理、自动化操作、管理客户以及分析市场数据以改进决策。
Oracle NetSuite ERP
最适合需要可扩展财务管理解决方案的企业
企业资源规划 （ERP） 是企业软件领域的万能工具，全球市场价值超过 500 亿美元。
Oracle NetSuite ERP 是目前最受欢迎的 ERP 之一。它为众多业务流程提供了一个统一的平台，包括会计、业务管理（如供应链、库存和人力资源）和高级收入管理（如监控价格和确定最畅销的产品和服务）。
Vena
专为习惯于基于电子表格的规划的财务团队而构建
Vena 将熟悉的 Excel 与功能齐全的财务规划平台的强大功能融为一体。
它提供基于电子表格的界面、工作流程自动化、集成业务规划等，所有这些都嵌入在一个熟悉的界面中，这对电子表格爱好者具有明显的吸引力！
Xero
非常适合需要基于云的会计和集成的 SMB
Xero 与 Quickbooks 类似，是主要为中小企业设计的基于云的会计软件。它在 180 多个国家/地区使用，拥有超过 400 万订阅者，因此它在很大程度上是一种适用于许多不同的会计系统和税法的国际工具，功能包括银行对账、发票和报价、报告和库存跟踪。
这个功能丰富的会计平台在开箱即用的功能中几乎比不上 ERP。但由于与大约 1,000 个第三方应用程序集成，它可以完成复杂的财务任务和自动化。
面向金融服务软件开发的 Incredibuild
如果你现在正在参与金融软件开发，Incredibuild 可能非常适合你。
Incredibuild 的加速平台将金融服务软件 CI/CD 构建和单元测试时间缩短了 90%，帮助开发人员改进其量化交易、风险管理和金融技术性能。
- 将 CI/CD 构建和单元测试时间缩短多达 90%。
- 增强量化交易、投资组合和风险管理以及财务软件优化。
- 与现有开发环境和工具无缝集成。
- 通过企业级支持和安全合规性加快开发周期。
Incredibuild 可以成为企业在激烈市场竞争中茁壮成长的优势，欢迎详细了解我们的金融服务解决方案或立即免费试用。
- 金融领域最常用的软件是什么？
虽然使用情况因行业而异，但老牌 Microsoft Excel 因其灵活性和熟悉性而被广泛使用。
然而，在金融服务行业更复杂的操作中，专门的会计软件和 ERP 系统越来越普遍。
- 顶级金融服务软件公司有哪些？
顶级金融软件公司包括 Intuit、Oracle、SAP、Fiserv 和 FIS 等知名品牌。然而，形势在不断发展，创新的金融科技初创公司挑战现状，为市场带来新的解决方案。
- 金融服务的三个例子是什么？
金融服务的核心示例包括银行业务（管理存款、贷款和交易）、投资管理（处理投资组合和提供财务建议）和保险（针对各种金融风险提供保护）。
这些行业中的每一个重度依赖专业化软件提升效率以确保在激烈的竞争中保持优势。
